Инвестиции в Ваше будущее!
115114, г.Москва,
2-й Кожевнический пер.,12
+7 (495) 369-04-02

Подробная программа курса

1. Введение

  • Изучение целей и структуры финансовой отрасли России
  • Изучение основных финансовых активов и их характеристик, включающих использованные активы, риск и доходность
  • Изучение основных типов финансовых продуктов и их функций
  • Понятие основных целей и направлений финансовых консультаций
  • Изучение процесса финансовых консультаций, включая важность регулярного пересмотра консультаций с учетом конкретных обстоятельств клиента
  • Изучение правовых концепций, на основе которых даются финансовые консультации
  • Изучение системы налогообложения и социального обеспечения России и их влияние на финансовый статус субъекта
  • Изучение влияния инфляции, изменение процентных ставок и других непостоянных социально-экономических факторов на индивидуальное финансовое планирование
  • Понимание основных целей и содержание нормативного регулирования финансовой отрасли и его влияние на поведение индивидуумов и компаний
  • Понимание процесса регулирования поведения индивидуумов и компаний
  • Понимание применения законодательства об отмывании доходов к частным лицам и посредникам
  • Изучение правил рассмотрения жалоб и заявлений по компенсациям
  • Понимание влияние законов на предоставление финансовых консультаций и поведение компаний в целом
  • Изучение влияние других нормативных актов (не законов) на поведение компаний и процесс консультирования клиентов

2. Основы маркетинга и менеджмента деятельности финансовых консультантов

  • Определение концепции маркетинга услуг финансовых консультантов. Определение исходных данных для кампании. Характеристики услуги финансового консультанта
  • Специфика продукта (услуги финансовых консультантов). Характеристики услуги финансовых консультантов, важные для потребителя. Целевая аудитория. Определение характеристик целевой аудитории. Сегментирование рынка. Группы потребителей и их характеристики. Принятие решения потребителем о покупке. Конкуренты
  • Организация рекламной кампании финансовых консультантов. Выбор креативной стратегии рекламирования. Разработка медиаплана рекламной кампании финансовых консультантов. Планирование рекламной кампании. Основное содержание рекламных сообщений Выбор инструментов. Разработка медиа-стратегии. Географические стратегии охвата: удельный вес вложений в медиа-средства. Стратегии распределения рекламы во времени. Оценка эффективности рекламной кампании
  • Деловая игра «Разработка рекламной кампании финансовых консультантов». Управление клиентами. Поиск клиентов и установление контакта. Отбор клиентов. Приобретение клиентов. Инструменты формирования (поиска) клиентов. Удержание клиентов. Поддержка клиентов. Мероприятия. Выращивание клиентов

3. Инвестиции и риск

  • Понимание макроэкономических факторов, которые влияют на доходность инвестиций
  • Понимание базовых принципов налогообложения инвесторов-резидентов России и проживающих в ней лиц
  • Понимание разных классов активов, их основных черт и их использование клиентами в различных ситуациях
  • Изучение финансовых продуктов и их основных черт и их использование клиентами в различных ситуациях
  • Изучение роли этических и социально значимых инвестиций в финансовом консультировании
  • Изучение связи доходности инвестиций и инвестиционного риска и величины измерения риска
  • Изучение возможных рисков для инвестора и определение риск-статуса для инвестора
  • Изучение важности распределения активов в инвестиционном процессе
  • Изучение стратегий налогового планирования
  • Изучение влияния других факторов на инвестиционное планирование
  • Понимание важности своевременного отслеживания тенденций и изменения в законодательстве для осуществления консультаций
  • Анализ финансовой ситуации клиента и возможных инвестиционных продуктов, учитывая любые существующие договоренности
  • Применение подходящей инвестиционной схемы исходя из конкретных обстоятельств клиента

4. Оценка и управление финансовыми рисками

  • Цели и инструменты управления рисками 
    Цели, предмет и методы, стандарты риск-менеджмента: COSO, SoX, FERMA, ISO 31000, BASEL-2, BCP, GRI и т.п. Международные и национальные профессиональные организации в области риск-менеджмента (GARP, PRMIA, FERMA, РусРиск и др.), квалификации FRM, PRM и др. Отличие функций риск-менеджмента от аудита, контроллинга, безопасности и других смежных бизнес-процессов. Основные понятия теории управления рисками и принятия решений. Понятие риска, классификация рисков: Риск и неопределенность. Риск как благо. Колонизация будущего. Теория ожидаемого выигрыша. Санкт-петербургский парадокс и теория ожидаемой полезности. Парадокс Алле. Склонность к риску и риск-аппетит. Классификации рисков. Портфельный подход. Менеджмент, ориентированный на стоимость. Система управления рисками. Портфельный подход к управлению рисками. Идентификация рисков и карта рисков. Организационная структура риск-менеджмента и информационные потоки системы управления рисками. Риски в стратегической модели финансовой политики, ориентированной на повышение стоимости (на основе модели Мертона).
  • Производные финансовые инструменты и управление риском 
    Форвардные и фьючерсные контракты: характеристики, оценка стоимости, применение. Процентный и валютный свопы: характеристики, оценка стоимости, применение. Опционы: виды, характеристики, арбитражные соотношения, оценка стоимости, применение. Выход на срочный рынок с целью хеджирования рисков
  • Управление нефинансовыми и интегрированными рисками 
    Классификация и определение нефинансовых рисков (репутационные, правовые, отраслевые, макроэкономические, политические, регуляторные и др.). Особенности управления нефинансовыми рисками. Понятие интегрированного риска (boundary risk). Особенности и виды интегрированных рисков, специфика управления ими. Особенности управления риском потери деловой репутации и правовыми (юридическими) рисками. Выявление политических, отраслевых, региональных, страновых и глобальных макроэкономических факторов риска.
  • Основные подходы к управлению кредитными рисками 
    Понятие кредитного рейтинга, частоты дефолта, кредитного спрэда, уровня восстановления. Обзор моделей оценки кредитного риска Z-score, CreditMetrics, Credit +, KMV. Корпоративные стандарты кредитной политики на основе внутренних кредитных рейтингов контрагентов. Способы управления качеством поставщиков (сертификация поставщиков, страхование поставок, аутсорсинг качества поставок).
  • Основные подходы к управлению операционными рисками 
    Операционные риски. Стратегические риски. Мягкие и жёсткие факторы рисков и взаимосвязь с другими рисками. Идентификация рисков: реестр и карта рисков. Инструментарий оценки операционных рисков: самооценка, рейтинговые оценки, история и анализ статистики убытков, ключевые показатели риска (KRI), операционный Value-at-Risk, реальные опционы. Человеческий фактор и ошибки. Обзор основных подходов анализа и управления человеческими ошибками ─ определения, классификация ошибок, обзор основных факторов. Инструменты анализа (THERP и др.). Влияние природных факторов. Применение закона Бенфорда для выявления рисков внутреннего и внешнего мошенничества. Диверсификация и оптимизация бизнес-процессов, самострахование, критерии качества и надежности страховой защиты. Сценарии стресса и план действий в непредвиденных (чрезвычайных) ситуациях.
  • Основные подходы к управлению рыночными рисками 
    Рыночные риски: определения и классификация. Способы управления рыночными рисками: лимиты оптимизация портфеля, хеджирование. Портфельный подход и система управления рисками. Доходность и волатильность, историческая, экспоненциально взвешенная, подразумеваемая, волатильность портфеля, задача Г. Марковица. Анализ разрывов срочной структуры. Дюрация и иммунизация портфеля. Управление рыночным риском портфеля производных финансовых инструментов. Концепция Value-at-Risk (VaR). Методы расчета VaR: ковариационный (дельта-нормальный), метод исторического моделирования, метод Монте-Карло. Условный VaR (CVaR). Верификация моделей расчета VaR. Cтресс-тестирование.

5. Финансовая защита

  • Изучение факторов рынка и спроса и тенденций, относящихся к финансовой защите
  • Изучение необходимости применения финансовой защит в определенных областях и источников такой защиты
  • Изучение роли и объема государственных пособий и государственных или локальных финансируемых программ для финансовой защиты
  • Изучение структуры и применения механизма страхования жизни и пенсионных накоплений для реализации финансовой защиты
  • Изучение порядка налогообложения в случае страхования жизни и накопления пенсии
  • Изучение структуры и применение механизма защиты страхования доходов и возможностей для финансовой защиты
  • Изучение структуры и применение механизма страхования от неблагоприятных ситуаций возможностей для финансовой защиты
  • Изучение механизма долгосрочного страхования для удовлетворения потребностей в финансовой защите
  • Изучение основных черт других видов страхования в рамках финансовой защиты
  • Оценка необходимости и приоритетов для финансовой защиты и других факторов для принятия правильных решений

6. Пенсионное планирование 

  • Изучение основных целей и стратегий пенсионного планирования
  • Изучение проблем пенсионного обеспечения, тенденций и возможных изменений в законодательстве, в том числе налоговом, а также практики применения договоренностей о пенсионном планировании
  • Изучение основных государственных пенсионных пособий, на которые граждане могут рассчитывать при выходе на пенсию и их влияние на пенсионное планирование
  • Изучение базовых принципов уплаты установленных взносов и механизм выплаты пенсий
  • Изучение основных принципов, лежащих в основе пенсионных схем
  • Изучение основных вариантов пенсионных выплат в зависимости от типа вкладов
  • Изучение возможностей вкладов в пенсионные фонды для получения дохода на пенсии
  • Изучение основных критериев для выбора пенсионных схем и организаций
  • Изучение основных правил, регламентирующих вопросы пенсий, развода и расторжение гражданского партнерства
  • Изучение пригодности установленных пенсионных и других видов инвестиций, которые могут быть использованы для предоставления пенсии
  • Анализ конкретных ситуаций клиентов и подходящих пенсионных схем, учитывая существующие договоренности
  • Применение подходящей пенсионной схемы для клиента с учетом конкретных обстоятельств

7. Комплексное финансовое планирование

  • Установление отношений между клиентом и консультантом
  • Сбор информации
  • Постановка целей и разработка вариантов решений
  • Дача рекомендаций
  • Изучение обстоятельств клиента

8. Управление пенсиями

  • Изучение соответствующих финансовых норм права
  • Изучение процедур по направлению жалоб
  • Описание ключевых черт базовых типов пенсий
  • Изучение основных вопросов пенсионной политики
  • Изучение управление пенсионной политикой
  • Изучение принципов медицинского страхования
  • Изучение особенностей страхования в специальных фондах

9. Финансовые услуги, регулирование и этика 

  • Изучение финансовой сферы России в Европейском и международном контексте
  • Изучение процесса обслуживания клиентов в финансовой сфере
  • Изучение правовых концепций, используемых в правовых консультациях
  • Изучение регулирования финансовых услуг
  • Изучение обязанностей регулирующих органов и подхода к регулированию
  • Применение правил и принципов, изложенных в правовой базе
  • Применение правил и принципов правовой базы для клиентов
  • Изучение требований квалификации для оказания финансовых консультаций
  • Изучение использования регулирующими органами норм и правил для обеспечения справедливых результатов
  • Применение кодекса этики в бизнес сфере, регулирующего поведение лиц
  • Критически оценивать поведение субъектов на соответствие этическим требованиям

9. Принципы инвестирования и риск

  • Анализ характеристик, внутренних рисков, поведения и корреляции с различными классами активов
  • Изучение макроэкономической атмосферы и ее влияние на различные классы активов
  • Изучение пределов и ограничений основных инвестиционных теорий
  • Применение принципов оценки стоимости денег
  • Анализ и объяснение природы и влияния трех главных типов риска при инвестировании
  • Анализ характеристик, внутренних рисков, поведения и соответствующих налоговых вопросов при инвестировании
  • Применение инвестиционного консультирования
  • Изучение принципов инвестиционного планирования
  • Анализ эффективности инвестиций

10. Налогообложение

  • Изучение системы налогообложения России для компаний и физических лиц
  • Изучение системы налогообложения России компаний и физических лиц, связанных с инвестированием
  • Анализ роли влияния налогов на финансовое поведение физических лиц
  • Применение знаний о налогообложении физических лиц при даче консультаций по вопросам инвестирования

11. Пенсионное планирование

  • Изучение политических, экономических и социальных факторов, влияющих на пенсионное планирование
  • Изучение основных аспектов пенсионного права и регулирования пенсионного планирования
  • Изучение структуры, характеристики и применения установленных выплат для индивида
  • Анализ установленных отчислений и их влияние на пенсионный статус индивида
  • Учет различных факторов для анализа пенсионных выплат
  • Изучение структуры, значимости и применения государственных схем для индивидуального пенсионного планирования
  • Оценка целей и задач при выходе на пенсию, в том числе вопросы инвестиций

12. Практика финансового планирования

  • Сбор всей необходимой информации по клиенту, чтобы понять его ели, желания, возможные риски для осуществления финансового планирования
  • Осуществление синтеза имеющейся информации, учет субъективных факторов для формирования базы по финансовому планированию
  • Анализ ситуации клиента и возможных преимуществ или затруднений
  • Формулирование подходящих финансовых планов и объяснение рекомендаций
  • Применение, пересмотр финансового плана в случае изменения обстоятельств у клиента

13. Подоходный налог 

  • Изучение базовой структуры системы налогов и самостоятельная оценка
  • Изучение видов подоходного налога
  • Изучение особенностей налогообложения различных видов инвестиций
  • Изучение особенностей налога на наследство

14. Налоговые и правовые аспекты бизнеса

  • Изучение основных правовых форм ведения бизнеса в России
  • Изучение основных принципов бухучета и особенностей бухучета для отдельных правовых форм ведения бизнеса
  • Изучение основных внутренних и внешних источников финансирования бизнеса
  • Изучение следующих видов налогов и их роль в ведении бизнеса:
    • НДФЛ
    • Взносы социального страхования
    • налог на корпорации
    • амортизационные отчисления
    • НДС
    • налог на увеличение рыночной стоимости капитала
    • налог на наследство
  • Изучение влияния трудового права на бизнес
  • Изучение основных принципов страховой защиты бизнеса

14. Пенсионное обеспечение 

  • Изучение политики налогового управления в отношении пенсий и пенсионных фондов
  • Изучение нормативного регулирования пенсионного обеспечения
  • Изучение особенностей пенсионных отчислений
  • Изучение особенностей пенсионных выплат
  • Изучение ключевых вопросов пенсионного накопления

15. Принципы инвестирования и рынки 

  • Изучение фундаментальных экономических вопросов, необходимых для прогнозов инвестирования
  • Изучение основных возможных рисков и доходов
  • Изучение постановки целей и условий для клиента
  • Изучение рисков, получения прибыли от долговых инструментов, акций, имущества
  • Изучение возможных рисков и доходов от альтернативного инвестирования и деривативов
  • Изучение процесса формирования портфеля ценных бумаг и распределение активов
  • Изучение возможных методик оценки эффективности инвестиционного портфеля и услуг по управлению инвестициями

16. Коучинг

  • Изучение характеристики и роли управляющего органа
  • Изучение различных поведенческих моделей и лидерства
  • Изучение общения в качестве эффективного средства и описание методов общения
  • Изучение правовых и управленческих аспектов найма, тренинга и компетенции
  • Изучение процесса обучения
  • Изучение коучинга, консультации и методики оценки процессов
  • Изучить роль соблюдения в процессе осуществления продаж
  • Изучение постановки и измерение целей
  • Изучение информации для управления и стандарты качества
  • Изучение законодательства по вопросам трудоустройства, управления производительностью и увольнения

17. Подготовка программы действий (парапланниг) 

  • Изучение правовых, управленческих, этических вопросов парапланнинга
    • Описание нормативных положений, посредством которых осуществляется парапланнинг
    • Объяснение правового применения сбора и использования информации о клиентах
    • Объяснение важности этических норм при парапланнинге
    • Описание процесса раскрытия информации
  • Оценка конкретных обстоятельств клиента
    • Описание методик для достижения целей, нужд и желаний клиента
    • Объяснение возможного риска для клиента и варианты разрешения ситуации
    • Обработка информации клиента, связанной с доходами, расходами, активами и долгами
    • Оценка налогового статуса клиента
    • Анализ недостоверной или неточной информации по клиенту, методика сбора недостающей информации
  • Анализ финансового состояния клиента и возможные варианты его улучшения
    • Прогнозирование движения финансовых средств, оценка риска капитала, основанная на информации клиента
    • Анализ целесообразности текущих финансовых решений для удовлетворения целей клиента и определение соответствующих альтернативных решений
    • Подготовка документов для осуществления финансовых консультаций
    • Подготовка отчета для клиента с анализом текущего состояния дел, а также преимуществ и недостатков возможных вариантов развития
    • Описание дополнительной информации, которая может быть представлена клиенту
    • Объяснение важности постоянного мониторинга

18. Дискреционное инвестиционное управление

  • Понимание инвестиционной цели клиента
    • Объяснить этапы выяснения целей и нужд клиента в области инвестирования
  • Понимание поведения, доходов, риска и связи с ключевыми типами инвестирования
    • Понимание основных черт и рисков разных видов активов для конкретных клиентов
    • Определение налоговых обязательств в отношении инвестиционных продуктов
  • Понимание роли менеджера по инвестициям
    • Описание основных стадий для управления инвестиционным процессом
  • Изучение дискреционного и недискриционного управление портфелем ценных бумаг
    • Описание основных принципов и правил, которые применяются к дискреционному и консультативному управлению портфелем ценных бумаг
  • Изучение целей инвестиционного фонда
    • Описание целей инвестиционного фонда и подходов, используемых менеджерами фонда для достижения целей фонда
  • Понимание основ экономики, применимых к управлению инвестициями
    • Объяснение влияние экономических факторов на принятие решений по инвестированию в ценные бумаги
  • Понимание связи дохода инвестиций и риска по инвестициям
    • Определение основных типов рисков и их влияние на инвестиционный доход
  • Понимание принципов и ограничений современных теорий ценных бумаг
    • Понимание базовых принципов и ограничений современных теорий ценных бумаг
  • Изучение индексов и параметров эффективности
    • Описание различных методов анализа и оценки инвестиционной эффективности
  • Понимание данных и регрессии
    • Описание источников, преимуществ и ограничений аналитических данных
    • Выполнение простейших расчетов по данным инвестиционного портфеля
  • Понимание принципов базовой финансовой математики
    • Расчет сложных процентов по отношению к доходности портфеля
  • Понимание счетов и их расшифровка
    • Объяснение использования, преимуществ и ограничений принципов бухгалтерского учета по отношению к управлению инвестициями
  • Понимание источников информации и условий ее раскрытия
    • Описание важности нормативной отчетности
    • Объяснение различных источников информации, которые могут повлиять на принятие инвестиционных решений и их ограничений
  • Применение критериев оценки эффективности и теорий портфеля ценных бумаг
    • Применение принципов оценки эффективности для оценки риска и доходности
    • Применение принципов теории портфеля для создание инвестиционного портфеля либо его оценки
  • Анализ, толкование и сравнение финансовой информации и показателей
    • Анализ и толкование финансовой информации и дача заключений
    • Анализ, толкование и сравнение финансовых показателей и дача обоснованных заключений

19. Стандартизированное техническое обслуживание 

  • Использование платформ для технического обеспечения финансовых услуг
    • Роль платформ в процессе инвестиционного консультирования
    • Роль платформ в процессе финансового консультирования
    • Как платформы влияют на мнение потребителей о консультантах или провайдерах
  • Юридическая специфика использования платформ в своей деятельности
    • Основные юридические соглашения между всеми сторонами, чем они отличаются и как могут быть изменены
    • Основные юридические аспекты, если организация будет предлагать услуги платформы клиентам
  • Многообразие экономических моделей для платформ
    • Как такой сервис как платформа влияет на развитие бизнес моделей и цепочки создания ценности в финансовых услугах на провайдеров или консультантов
  • Специфика регулирующих аспектов, которые воздействуют на такой сервис как платформу
    • Основные риски, связаннее с платформой и пути снижения данных рисков
  • Отвечает ли платформа ожиданиям клиентов по удобству
    • Отвечает ли платформа нуждам клиентов
    • Достоинства и недостатки планирующих инструментов в платформе
  • Корпоративная оценка пенсии и других финансовых продуктов при помощи платформы
    • Корпоративная оценка в пределах широкого спектра корпоративных пенсий и других финансовых продуктов и услуг при помощи платформы

20. Консалтинг и операции с ценными бумагами 

  • Анализ характеристик, особенностей, поведения и рисков ценных бумаг и акций в контексте рынка для этих продуктов
    • Анализ характеристик, особенностей, поведения и рисков ценных бумаг
    • Анализ характеристик, особенностей, поведения и рисков акций
    • Характеристика, особенности, поведения и рисков основных конкурирующих классов активов и инвестиционных продуктов
  • Структура, особенности и регулирующая и торговая среда рынка ценных бумаг
    • Ключевые особенности основных торговых рынков
    • Роль, структура и регулирование глобального рынка ЦБ
  • Практика и дилинговые принципы, необходимые клиенту для осуществления инвестиционной деятельности
  • Практика и платежные (осуществление сделки), клиринговые и кастодиальные принципы, необходимые клиенту для осуществления инвестиционной деятельности
    • Практика и принципы клиринга, осуществления платежей (сделок) и хранения
  • Факторы, оказывающие влияние на поведение рынка, поддающиеся консультации
    • Факторы, которые влияют на инвестиционный рынок и движение отдельных ценных бумаг
  • Факторы и выводы для осуществления соответствующих инвестиционных рекомендаций.
    • Анализ полного спектра объективной и субъективной информации о клиенте и различных инвестиционных вариантах
    • Рекомендации по соответствующим инвестиционным вариантам и/или размещению активов

21. Деловое финансовое планирование 

  • Основные юридические формы бизнеса, как основать и управлять
  • Последствия банкротства
  • Деловые счета и финансовый контроль
  • Налогооблажение каждого типа предприятия, его владельцев и сотрудников
  • Виды юридической ответственности по отношению к покупателям, поставщикам и работникам
  • Основные принципы страхования бизнеса, включая страхование ключевых людей, товарищеское страхование

22. Инвестиционное планирование 

  • Экономическая обстановка и ее воздействие на инвестиционное поведение и принятие решений
  • Основные особенности, риски и отдача прямых финансовых инвестиций, коллективных и других инвестиций
  • Счета организации и отдельная ее работа
  • Измерение и управление отдачей и рисками
  • Принципиальное управление, как построить инвестиционный портфель
  • Диапазон услуг по управлению инвестициями, как их работа оценивается, и их регулирующая среда

23. Процесс финансового планирования 

  • Взаимоотношения и обязанности между консультантом и клиентом, а так же необходимость в определении границ по проведению консультаций
  • Оценка различных доступных стратегий по начислению вознаграждений (оплаты труда) и как они могли бы удовлетворить требованиям клиентов по различным услугам
  • Понимание и оценка финансовых целей клиентов, включая ранжирование этих целей по важности (приоритетам)
  • Понимание предположений, лежащих в основе финансового плана
  • Понимание финансового положения клиента
  • Понимание того, что такое риск, различные риски, с которыми сталкивается клиент и важность профиля риска клиента в формулировке финансового плана
  • Оценка различных опций, которые доступны клиенту с соответствующим свидетельством
  • Способность выдвинуть соответствующий финансовый план, который основан на анализе целей клиента, обстоятельств и опций
  • Способность объяснить значение любого технического термина, особенности и преимущества предложенного продукта и последствия предложенного плана действий
  • Понимание важности документирования каждого изменения плана, требуемого клиентом и как зарегистрировать эти изменения
  • Понимание процесса рассмотрения и различных методов, доступных для просмотра плана

24. Высшее руководство и надзор

  • Методы и принципы надзора в розничном бизнесе финансовых услуг
    • Нормативные требования, применяемые к структурам административного управления
    • Методы контроля в контексте планирования бизнеса или операционного риск-менеджмента
    • Риск человеческого фактора или политика управления
    • Координирующая информации об управлении и соблюдение нормативных требований
  • Практика и принципы надзора
    • Эффективность и преимущества различных подходов к наблюдению
  • Требования к компетентности высшего руководства и основы управления мерами компетенций
    • Деловые и регулирующие требования компетентности на высшем исполнительном уровне
    • Основы управления мерами компетенций через функции или сферы бизнеса
  • Воздействие лидерства на культуру в регулируемой среде
    • Воздействие лидерства на создание благоприятной и нравственной культуры
    • Использование культуры, этики и поведения для управления и устранения рисков, а так же улучшения динамики положительных результатов для клиентов

25. Практика организации деятельности финансового консультанта

  • Исследования: Как правильно исследовать рынок, и как эффективно использовать получаемые сведения? Основные правила отбора источников полезной информации для бизнеса финансового консультанта.
  • Конкуренты: Кто они сегодня (карта рынка)? Как своевременно выявлять их активность, копировать сильные ходы и не повторять ошибок?
  • Клиенты: Кто они сегодня? их финансовые потребности? стиль жизни? источники контакта с ними?
  • Продукт: Правила формирования продуктового предложения, а так же текущая ситуация: что предлагает современный сервис потребителю? оптимальная комплектация услуг и особенности их оказания
  • Цена: Правила формирования цен на собственный сервис, текущая ситуация на рынке: какие цены потребители считают оправданными? какие диктуют конкуренты? какие на сегодняшний день являются экономически оправданными?
  • Каналы сбыта: Правила выбора оптимального для финансового консультанта канала сбыта, текущие возможности доступа клиентов к сервису консультантов, их особенности
  • Продвижение: Особенности использования инструментов продвижения, текущая эффективность и расценки на привлечение клиентов (Реклама: ТВ, Радио, Наружная реклама, Пресса (Журналы, Газеты), Интернет. Стимулирование продаж / События: Выставка; Паблисити (PR) в журналах, в газетах, ТВ, радио; Конференции; Семинары. Мерчандайзинг: полиграфия и сувениры.)
  • Управление отношениями с клиентом – как основа успеха бизнеса финансового консультанта. Советы практикующих консультантов: с чего начинать общение; как настроить клиента на доверительное общение; как заложить основу долгосрочным эффективным отношениями с клиентом? Запрещенные темы и вопросы для консультанта в общении с Клиентом.
  • Бизнес планирование: расчет бизнес-плана советника, показатели эффективности текущей и будущей деятельности. Успешные бизнес стратегии финансовых консультантов в цифрах.